Hasznos Excel-képletek a pénzügyek irányításához

2024 Szerző: Malcolm Clapton | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 03:59

Az Excel sok mindenre képes, beleértve a pénzügyek hatékony tervezését is.

Több száz pénzügyi tervező található az interneten. Mindegyik könnyen használható, de korlátozott a funkcionalitásuk. Az MS Excel a hátterükkel szemben egy igazi aratógép. 53 pénzügyi képlete van minden alkalomra, és ezek közül hármat hasznos tudni a költségvetés ellenőrzéséhez és tervezéséhez.

PMT funkció

Az egyik legrelevánsabb funkció, amellyel a járadékkal járó kölcsön fizetési összegét kiszámíthatja, vagyis amikor a kölcsönt egyenlő részletekben fizetik. A funkció teljes leírása.

PMT (ráta; nper; ps; bs; típus)

• Licit - a kölcsön kamata.
• Nper - a kölcsön kifizetéseinek teljes száma.
• Ps - a jelenérték, vagy az a teljes összeg, amely jelenleg megegyezik a jövőbeni kifizetések sorozatával, amelyet tőkeösszegnek is neveznek.
• Bs - a jövőbeli érték kívánt értéke, vagy az utolsó fizetés utáni pénzeszközök egyenlege. Ha az „fs” argumentumot kihagyjuk, akkor azt 0-nak (nullának) tételezzük fel, azaz például egy kölcsön esetében az „fs” érték 0.
• Típus (opcionális) - 0 (nulla) szám, ha az időszak végén kell fizetnie, vagy 1, ha az időszak elején kell fizetnie.

BET funkció

Kiszámítja egy kölcsön vagy befektetés kamatlábat a jövőbeli érték alapján. A funkció teljes leírása.

RATE (nper; plt; ps; bs; típus; előrejelzés)

• Nper - az éves kifizetés fizetési időszakainak teljes száma.
• Plt - minden időszakban teljesített fizetés; ez az érték nem változhat a teljes fizetési időszak alatt. A pt argumentum általában egy tőkefizetésből és egy kamatfizetésből áll, de nem tartalmaz más adókat és illetékeket. Ha kihagyjuk, a ps argumentum kötelező.
• Ps - a jelenlegi (jelenlegi) érték, vagyis az a teljes összeg, amely jelenleg egyenértékű számos jövőbeli fizetéssel.
• Fs (opcionális) - a jövőbeli érték értéke, vagyis az utolsó fizetés utáni kívánt pénzeszközök egyenlege. Ha az fc ki van hagyva, akkor azt 0-nak kell tekinteni (például egy kölcsön jövőbeli értéke 0).
• Típus (opcionális) - 0 (nulla) szám, ha az időszak végén kell fizetnie, vagy 1, ha az időszak elején kell fizetnie.
• Előrejelzés (opcionális) - az árfolyam becsült értéke. Ha az előrejelzést kihagyjuk, akkor azt 10%-nak kell tekinteni. Ha a RATE függvény nem konvergál, próbálja meg módosítani az előrejelzési argumentum értékét. A BET függvény általában akkor konvergál, ha ennek az argumentumnak az értéke 0 és 1 között van.

EFFECT funkció

Az effektív (tényleges) éves kamatlábat adja vissza, amikor megadja a névleges éves kamatlábat és az éves kamatozási időszakok számát. A funkció teljes leírása.

EFFECT (ns; nper)

• NS - névleges kamatláb.
• Nper - azon időszakok száma évente, amelyekre kamatos kamatot számítanak.

Számos módja van az Excel munkájának egyszerűbbé és gyorsabbá tételére, ezért szeretnénk bővíteni ezeket a listákat tippjeivel.