Miért legyen képesített befektető?

2024 Szerző: Malcolm Clapton | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 03:59

Széles befektetési terület áll rendelkezésükre, de az enyém is lehet.

Miben különbözik a minősített befektető a minősítetlentől

A minősített befektető a pénzügyi piaci szereplők speciális kategóriája, akik bizonyították tudásukat és tapasztalatukat. Ezt a jogi státuszt pénzügyi társaságok, kormányzati szervek és egyes személyek kapják. Ezzel bármilyen befektetési eszközbe befektethetnek, mivel értik, mit csinálnak, és ezért saját maguk felelősek a kockázatos vállalkozásokért.

Alapértelmezés szerint a befektető minősíthetetlennek minősül. Csak az Orosz Föderáció egyes jogszabályainak módosításáról szóló, 2021. június 11-i 192-FZ szövetségi törvény alapján lehet viszonylag megbízható és egyszerű értékpapírokba fektetni:

• orosz vállalatok részvényei, amelyeket bevezettek a tőzsdére;
• Oroszország és az Eurázsiai Gazdasági Unió más országai, az Európai Unió tagállamai, Írország és Nagy-Britannia államkötvényei;
• az azonos országokból származó, magas befektetési minősítéssel rendelkező cégek vállalati kötvényei;
• nyílt végű, tőzsdén kereskedett és zártvégű befektetési alapok részvényei.

A jegybank számításai szerint 2020-ban mintegy 4,5 millió új befektető érkezett az orosz tőzsdékre. Ez az összes oroszországi befektető fele. Itt van a szabályozó vezetése, és úgy döntött, hogy a laikusokat még jobban meg kell védeni a bonyolult és kockázatos eszközökkel szemben.

Ezért 2021. október 1-től Oroszországban kétféle nem professzionális befektető lesz: „minősítetlen, különösen védett” és „minősítetlen tétlen”. Előbbi csak a fenti listán szereplő eszközökbe fektethet be. Utóbbit speciális tesztelésnek kell alávetni, amelynek szabványai még fejlesztés alatt állnak. A jutalom kockázatos, de potenciálisan jövedelmezőbb eszközökbe való befektetés engedélyezése, nevezetesen: határidős ügyletek, az S&P 500 indexen kívüli külföldi vállalatok részvényei és más országok kötvényei.

Miért van szüksége a minősített befektető státuszára?

A magánbefektetők pénz kedvéért kapják meg ezt a státuszt az 1996. április 22-i (2021. június 11-én módosított) 39-FZ szövetségi törvény „Az értékpapírpiacról” címmel: a rendelkezésükre álló befektetések több hasznot hozhatnak, mint az értékpapírok. nagyvállalatok. Másrészt a képzett befektetők megértik és elfogadják, hogy nagy kockázatnak vannak kitéve, és befektetés nélkül maradhatnak.

Az értékpapírok konkrét készlete a brókertől függ, de általában ezek a következők:

• Külföldi vállalatok részvényei és kötvényei, amelyek nem szerepelnek az S&P 500 részvényindexben, és amelyekkel külföldi tőzsdék kereskednek: amerikai, brit, német, hongkongi és mások.
• Külföldi származtatott ügyletek: határidős ügyletek, opciók és határidős részvények, kötvények, devizák és indexek.
• Devizapiaci ETF-ek bármely alapkezelő társaságtól.
• (devizahitel) olyan cégek és államok, amelyekkel mind a tőzsdén, mind a tőzsdén kívüli piacon kereskednek.
• Befektetési, kockázati és fedezeti alapok részvényei.

Mi kell a minősített befektetővé váláshoz

Az 1. Az értékpapírpiacról szóló 1996. április 22-i 39-FZ szövetségi törvény (a 2021. június 11-én módosított) beszerzése

2. Az Oroszországi Bank 2015. április 29-i 3629-U számú rendelete „A személyek minősített befektetőként való elismeréséről és a minősített befektetőként elismert személyek nyilvántartásának vezetésének eljárásáról” ebben a státuszban a jogi személyeknek együtt kell működniük a pénzügyi szervezetekkel. vagy legalább 200 millió rubel tőkével rendelkezik. Leggyakrabban a minősítettek közé tartoznak a befektetési és nyugdíjalapok, biztosítótársaságok, bankok, nemzetközi pénzügyi szervezetek és néhány orosz részleg.

Egy magánszemély elismeri az Oroszországi Bank 2015. április 29-i rendeletét.3629-U „A minősített befektetőként elismert személyek minősített befektetőként történő elismeréséről és a minősített befektetők nyilvántartásának vezetésének rendjéről” a minősített befektető, brókerek vagy kereskedelmi bankok által. A törvényben leírt követelménylista szerint értékelnek egy személyt. Egy befektetőnek elég, ha megfelel valamelyik kritériumnak.

Legyen meg a szükséges pénzösszeg

A befektetőnek meg kell erősítenie, hogy legalább 6 millió rubelt fektetett be bizonyos eszközökbe:

• bármilyen valuta az orosz és külföldi bankoknál vezetett számlákon;
• nemesfémek a nem allokált fémszámlákon;
• befektetési alapok részvényei, kötvényei és befektetési jegyei, beleértve a trösztkezelésre átruházottakat is;
• határidős ügyletek, opciók és egyéb származékos piaci eszközök.

A külföldi brókerektől származó értékpapírokat, ingatlanokat, autókat, valamint a hitelkártyákon és jogi személyek számláin lévő pénzt nem veszik figyelembe.

Kereskedjen sokat a pénzügyi piacon

Az utolsó négy negyedévben lebonyolított értékpapír- és származékos ügyleteket figyelembe veszik. A befektetőnek legalább hatmillió rubelért kell kereskednie, legalább 40 tranzakciót le kell zárnia, és azokat legalább havonta egyszer le kell bonyolítania.

Szerezzen gazdasági végzettséget, bizonyítványt vagy bizonyítványt

Ha egy befektető felsőfokú közgazdasági végzettséget szerzett, akkor az ilyen személy azonnal készen áll a minősített elismerésre. A törvény nem határoz meg konkrét képzési programokat, így a brókerek maguk döntik el, mit tekintenek megfelelő szakterületnek. De fontos, hogy az egyetemnek is legyen joga az értékpapírpiacon szakembereket minősíteni. Erre ma már csak négy intézmény képes: az MFC Képzési Központ, a Szamarai Közgazdaságtudományi Egyetem, az Uráli Tőzsdeintézet és az Orosz Közgazdasági Egyetem.

Egy másik lehetőség, hogy tanulmányozza magát, sikeres vizsgát tesz, és megszerez egy pénzügyi piaci szakértő, könyvvizsgáló vagy biztosítási aktuárius (pénzügyi biztonság és kockázat szakértői) bizonyítványt, vagy Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) vagy tanúsítványt. Pénzügyi kockázatkezelő (FRM)…

Pénzintézetben dolgozni

Csak a pénzügyi piacokhoz közvetlenül kapcsolódó munkák jöhetnek számításba: értékpapírokkal vagy származékos ügyletekkel kell tranzakciókat kötni, kockázatokat kezelni, elemzéseket végezni, vagy legalább ajánlásokat kell készíteni a kereskedők számára.

Ha maga a szervezet minősített befektetőnek minősül, akkor egy személy számára elegendő két év munkatapasztalat. Ha nem, akkor három évre van szükség.

Hogyan kell megfelelően regisztrálni a minősített befektető státuszát

Oroszországban nincs egységes állami nyilvántartás a minősített befektetőkről. Minden bróker vagy alapkezelő társaság fenntartja saját, 2015. április 29-i 3629-U számú Oroszországi Bank rendeletét „A személyek minősített befektetőként való elismeréséről és a minősített befektetőként elismert személyek nyilvántartásának vezetésének eljárásáról”. eljárást újra.

Részben ez az oka annak, hogy az interneten sok ajánlat kínálja alacsony áron a minősített befektető státuszát: hamis jövedelem-, kereskedési vagy munkatapasztalat-igazolások felhasználásával. Ebbe jobb nem beleegyezni, mert a jegybank rendszeresen ellenőrzi a cégnyilvántartásokat.

Ha hamisítványt fedeznek fel, a befektetőt a legjobb esetben azonnal letiltják minden eszközével. A legrosszabb esetben beperelhetik okmányhamisítás és csalás miatt.

Minden vállalatnak megvannak a saját szabályai a jogi eljárások lefolytatására, amelyek esetenként szigorúbbak a törvényben előírtnál. Ezért a konkrét cselekvések eltérőek lehetnek, de az általános lényeg a következő.

Készítse elő a dokumentumokat

A vállalat megerősítést kér arról, hogy a befektető jogosult-e a minősített státuszra. Érdemes előre összegyűjteni az igazoló dokumentumokat:

• Bankkivonatok és alapkezelő társasági jelentések megerősítik, hogy hat millió.
• Nyilatkozat a tranzakciókról négy negyedévre a brókertől - mutassa meg a forgalmat és a tranzakciók számát.
• Diploma, érettségi vagy bizonyítvány – végzettség igazolására.
• Munkakönyv vagy szerződés másolata - a munkatapasztalat igazolására.

Ezután el kell jönnie egy bank vagy bróker irodájába, alá kell írnia egy kérelmet és benyújtania a szükséges dokumentumokat. Néha e-mailben vagy ajánlott levélben is elküldhetők. Jobb, ha az alaki követelményeket az adott szervezetnél ellenőrizzük.

Töltse ki a kérvényt

A jelentkezési lap is változó, de legalább személyes adatokat és igazoló dokumentumokat tartalmaz. Gyakori tételek rajtuk kívül:

• Olyan eszközök, amelyekre a státuszt kiadják. A befektető választhat, hogy értékpapírokra, határidős ügyletekre és opciókra, vagy mindkettőre kíván minősítést szerezni.
• A megnövekedett kockázatok elfogadása. Az ember képes lesz olyan eszközökbe fektetni, amelyekkel ténylegesen elveszítheti az összes tőkét.
• Az 1999. március 5-i 46-FZ szövetségi törvény „A befektetők jogainak és jogi érdekeinek védelméről az értékpapírpiacon” kompenzációs alapból történő kifizetésének megtagadása. Ez egy állami tulajdonú vállalkozás, amely a csődbe ment cégek befektetőit és részvényeseit – de csak magánszemélyeket – segíti.

Dokumentumok küldése brókernek

A többit a bróker vagy a bank oldalán lévő menedzserek maguk intézik: ellenőrzik a dokumentumokat és a kérelmet, további információkat kérnek, és a befektető adatait felveszik a minősítettek listájára.

Itt fontos figyelembe venni, hogy személyazonosításon kell keresztülmennie: vagy a cég irodájában útlevéllel, vagy elektronikus aláírással.

Amire érdemes emlékezni

1. A minősített befektető a pénzügyi piaci szereplők kategóriája, akik megerősítették tudásukat és tapasztalataikat. Ez az a jogi státusz, amelyet az emberek és egyes szervezetek kapnak.
2. Képzetlen befektető korlátozott eszközlistába fektethet be, minősített befektető mindenbe.
3. A minősített befektetők rendelkezésére álló eszközök magas hozamot hozhatnak, és megsemmisíthetik az összes tőkét.
4. Képzett befektetők lehetnek pénzügyi végzettséggel, megfelelő munkatapasztalattal, nagy mennyiségű piaci tranzakcióval vagy 6 millió rubeltől kezdődő tőkével rendelkező személyek.
5. A minősített befektető státuszát a bankok és a brókerek maguk határozzák meg, így az eljárás és a követelmények mindenkinél eltérőek.