Miért keletkezik készpénzhiány és hogyan előzhető meg

2024 Szerző: Malcolm Clapton | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 03:59

Alekszandr Afanasjev üzleti pénzügyi szakember - arról, hogy mi a készpénzhiány, és hogyan kell megfelelően kezelni a pénzügyeket annak elkerülése érdekében.

Elég könnyű egy kisvállalkozást vezetni. Például egy szövegírónak időben kell leadnia a projekteket, és minden rendben lesz vele. Ha egy nagy cégről beszélünk alkalmazottakkal, beszállítókkal és nagyszámú vásárlóval, akkor a nehézségek a pénz figyelembevételével kezdődnek.

Sajnos a vezető nem mindig fejlődik a vállalkozásával. Egyre több kötelezettsége van, de továbbra is mindent a fejében tart, és úgy rendelkezik a pénzzel, ahogy kell.

Ha a vezető nem ellenőrzi a bevételeket és a terheléseket a számláról, fennáll a veszélye, hogy elfogy. Fizetni kell, bérelni, árut vásárolni, de nincs pénz. Hitelt kell felvenni vagy ingatlant eladni. Azt a helyzetet, amikor egy cégnek átmenetileg nincs pénze, készpénzhiánynak nevezzük. Beszéljünk három fő okról, amelyek miatt ez előfordul.

Nem terveztek kiadásokat

Képzeld el, hogy kávézó tulajdonos vagy. Kifizette a fizetését, kifizette a beszállítókat, nincs bérleti díj és adó hátralék sem. Úgy tűnik, minden rendben van, még mindig 200 ezer rubel maradt a számlákon. Ön úgy dönt, hogy befekteti őket a fejlesztésbe, és kifizeti a szakács és a sous-chef tanfolyamait.

Pár nap múlva jön hozzád egy ember a szállító részlegről és azt mondja, hogy 50 ezerre van szüksége az autó karbantartására. Ez egy tervezett kiadás, és megfeledkezett róla. Nincs rá pénz – ez a készpénzhiány.

Hogyan ne ragadjunk le a pénztáraknál

Fizetési naptárt kell vezetnie. Ez egy táblázat, amelybe a számláról és a beérkező bevételekről az összes tervezett kiadás fel van tüntetve. Így meglátja, hogy lesznek-e olyan időszakok, amikor nem lesz pénz a számlákon. A fizetési naptárat a legjobb a hónap elején elkészíteni.

Fizetési naptár sablon →

Túl sokat vettünk magunknak

A tulajdonosok gyakran túl sok pénzt vesznek ki az üzletből anélkül, hogy azt gondolnák, hogy ezek az alapok hasznosak lesznek a jövőben.

Képzeld el, hogy van egy bútorboltod. Sikeres reklámkampány volt, sok előrendelés érkezett, a pénztáraknál megjelent a pénz. Úgy döntött, megjutalmazza magát munkájáért, és megvásárolja a legújabb MacBookot. Aztán átutaltad a pénzt a bútorszállítóknak, kifizetted a fizetéseket az eladóknak, fizetted a raktárt. Már nem maradt pénz, de még ki kell fizetnünk a bútort túlórákat szállító költöztetőket és sofőröket. A MacBookot el kell adni.

Hogyan ne ragadjunk le a pénztáraknál

Először ki kell számítania a nettó nyereséget, majd pénzt kell költenie magára. A nettó bevétel a bevétel és a változó és állandó költségek, adók, hitelek, értékcsökkenés különbözete. A nettó nyereségnél többet nem vehetsz el magadnak. A kevesebb pedig jobb, hogy maradjon az üzletfejlesztésre.

A projekt feltételei késnek

Képzelje el, hogy Ön egy négyfős javítócsapat vezetője. Felvesz egy lakásfelújítási rendelést 500 ezerért, és háromlépcsős fizetésben állapodik meg: 200 ezer azonnal anyagra, 200 ezer az objektum átvétele után és 100 ezer egy hónap múlva.

Úgy tervezted, hogy 30 nap alatt teljesíted a rendelést, ezért megegyeztél a dolgozókkal egy hónap munkában és egyenként 50 ezer fizetésben. A munkások időben végeztek, az ügyfél pedig távol volt. A munkások beleegyeztek, hogy várnak. Egy héttel később megérkezett az ügyfél, és elkezdett mindent alaposan ellenőrizni. Majd szakembereket hívott meg, hogy állapodjanak meg az átépítésről. Kellett még egy hét. A munkások mindvégig telefonáltak és pénzt követeltek. És nem volt mivel fizetni – a kasszahiányban voltál.

Hogyan ne ragadjunk le a pénztáraknál

Előleget kell felvennie, ami elegendő minden kötelezettség teljesítéséhez. Érdemes a szerződésben előírni azokat a feltételeket is, amelyek alatt a megrendelőnek el kell fogadnia vagy el kell utasítania a projektet.

És egyéb helyzetek

Nagyon sok forgatókönyv létezik a készpénzhiányra. A pénz elakadhat a kintlévőségben: Ön halasztott fizetést adott az ügyfélnek, és üres pénztárgéppel várja, mikor fizet. Néha a készpénzhiány a vállalkozó hibájából is előfordulhat. Például a vendéglátás területén rossz beszállítóra kerülhet, vagy sok árut leírhat.

Hogy ezek a problémák Önt ne érintsék, készítsen részletes projektköltségvetést és tervezze meg a kiadásokat. Készpénzhiány esetén mindig legyen készpénzbiztonsági párna. Igyekezzen tartalékban tartani a pénzt 1-2 hónapos munkára.