Hogyan vehet fel egy egyéni vállalkozó pénzt a számláról úgy, hogy ne legyen letiltva

2024 Szerző: Malcolm Clapton | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 03:59

Annak érdekében, hogy ne gyanúsítsák pénzeszközök beváltását, kártyával kell fizetnie, és nem kell rohannia a számlák átvételével.

Miért vannak blokkolva a fiókok?

A pénzforgalmi számláról történő készpénzfelvételre egyéni vállalkozók számára nincs jogszabályi korlátozás. De csak elméletben. A gyakorlatban a vállalkozókat a pénzmosás és a terrorizmus elleni küzdelmet célzó törvény akadályozza meg ebben.

Az Európai Jogi Szolgálat jogásza, Pavel Kokorev szerint a bankok blokkolhatják a számukra illegálisnak tűnő műveleteket.

A törvény szerint az egyéni vállalkozó a jogi személlyel ellentétben bármilyen szükségletre költheti pénzét, beleértve a személyes igényeket is.

Emiatt az egyéni vállalkozó gyakran megjelenik a készpénzfelvételi rendszerben. Fiktív üzletet köthet egy vállalkozóval, és pénzt utalhat át a számlájára. Készpénzben is felveszi azokat, ami kívül esik az adószolgálat és a rendvédelmi szervek felügyeleti övezetén.

Ennek eredményeként ez a pénz mind a fizetések borítékban történő kifizetésére, mind a robbanóanyagok vásárlására fordítható.

Ennek elkerülése érdekében a gyanús számlatranzakciókat figyelik. Most a bankok is részt vesznek a láncban, mivel nekik a legkönnyebb nyomon követni, ha valami elromlott. Vagy legalábbis nem úgy, mint régen.

Ha a pénzintézet megkérdőjelezhetőnek tartja a műveletet, jogában áll a számlán lévő pénzmozgást lefagyasztani, és olyan dokumentumokat kérni az ügyféltől, amelyek igazolják annak jogszerűségét. Mivel a szükséges papírokat nem kapta meg, a bank erről adatokat küld a Rosfinmonitoringnak.

Ott újra elemzik a helyzetet, és döntés születik a vállalkozó „feketelistára” kerüléséről. Ezt követően ez tele van azzal, hogy nem csak a bankban, ahol a kétes művelet kiderült, nem lehet számlát nyitni és szolgáltatást kapni, hanem bármely más pénzintézetben sem.

Mi vonzza magára a bank figyelmét

Kérjük, vegye figyelembe: a „vonzó lehet” szó nem jelenti azt, hogy fiókja blokkolva lesz, ha a fentiek bármelyikét megteszi. De az ügyvédek azt tanácsolják, hogy kerülje az ilyen helyzeteket, ha nem akarja vesztegetni az időt a bankkal való vitára.

Ön indokolatlanul nagy összeget vesz fel

Ön vállalkozó, aki kis szolgáltatásokat nyújt, és ennek megfelelően kevés pénzt kap érte. Hirtelen egy kis szigetállam költségvetésének megfelelő összegek kezdenek befolyni a számládra, és azonnal leveszed és elhelyezed valahova.

Konstantin Bobrov, az "Egyesült Védelmi Központ" Jogi Szolgálat igazgatója

Nagy összegű, az egyéni vállalkozó tevékenységével nem arányos összeg átutalása és visszavonása gyanút kelt az adóhatósággal. Ezt legjobb elkerülni.

A legnagyobb visszhangot kiváltó esetben ezt a gyakorlatot megerősítve 56 milliós szám jelent meg. Pont ennyit kapott a vállalkozó az ügyfélcégtől, és mindent egyszerre próbált lelőni. Ugyanakkor ekkora összeget még soha nem írtak jóvá a számlán, így a bank gyanúsnak tartotta a műveletet, a bíróság pedig támogatta.

Az átvételt követően azonnal felveszi a pénzt

Ha a kézhezvételtől számított három-öt napon belül vesz fel készpénzt, ez gyanús. Ez áll a jegybank ajánlásában. A művelet kétesnek tűnik, mert a sürgősség érthetetlen. Lehet, hogy a bank ellenőrizni akarja, honnan származik a pénz, és mit csinálsz vele – esetleg odaadod annak, aki rajtad keresztül mossa a bevételt?

Ez azonban egyáltalán nem jelenti azt, hogy minden lehetséges módon kerülnie kell a pénz beváltását az átutalás napján. Kifejezetten azokról a helyzetekről beszélünk, amikor állandóan ilyen műveleteket hajt végre.

Konstantin Bobrov, az "Egyesült Védelmi Központ" Jogi Szolgálat igazgatója

Valamivel kevesebb, mint 600 ezer rubelt vesz fel készpénzt

A törvény szerint a bankok kötelesek ellenőrizni bizonyos, 600 ezer rubelt meghaladó tranzakciókat. Ezért a jegybank úgy véli, hogy az ehhez közeli, de azt meg nem haladó összegek rendszeres felvétele óvatosságra ad okot.

Nem fizet semmit a számlájáról

A bankkártya kényelmes fizetési eszköz, így furcsán néz ki, ha egy vállalkozó számláját csak pénzkivételre használják.

Mit kell tenni, hogy ne essen gyanúba

Ne vegye ki az összes készpénzt

Ha nincs sürgős szükség a teljes összeg teljes levonására a számláról, ne tegye meg. A jóváírt összeg legalább egy része a számlán maradjon.

Az összeg jóváírása után várjon 5 napot

Mivel a Központi Bank a három-öt napon belüli pénzfelvételt gyanúsnak tartja, jobb, ha nem kockáztat, és nem vesz fel pénzt ebben az időszakban.

Fizessen a számlájáról

A kártya egyéni vállalkozó számlájához köthető. Közvetlenül költsön pénzt, mert vállalkozóként ezekből az alapokból vásárolhat termeléshez szükséges anyagokat és termékeket a családnak.

Ha pénzt vesz fel, hogy azt egy másik bank kártyájára helyezze, mert ott nyereséges pénzvisszatérítés vagy kamata van az egyenlegre, őrizze meg az ATM-en keresztüli pénzbefizetésről és ideális esetben a számláról való elköltésről szóló bizonylatokat (legalábbis nagyoknál).).

Őrizze meg a költségeket igazoló dokumentumokat

Tegyük fel, hogy több napra egymás után 599 ezer rubelért bérelt autót magának, feleségének, édesapjának és másodunokatestvérének – ehhez joga van. De bizonyítania kell, hogy a pénzt az autókereskedésnek vitte, és nem az atomfegyver-fejlesztőknek.

Pavel Kokorev, az Európai Jogi Szolgálat ügyvédje

Bár a törvény szerint nem kell elszámolni a felvett pénzzel, ha a bank letiltja a műveletet, akkor bizonylatokkal kell rendelkeznie.

Együttműködés a bankkal

Ha a banknak kérdései vannak, ne hagyja figyelmen kívül azokat. Minél hamarabb benyújtja a pénzmozgással kapcsolatos dokumentumokat, annál nagyobb az esélye a probléma megoldására.