6 egyszerű szabály a tökéletes befektetéshez

2024 Szerző: Malcolm Clapton | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 03:59

A legtöbb szakértő szerint szinte mindenki jövedelmezően tud befektetni. Elég csak néhány egyszerű ajánlást követni, elkerülni a nagy veszteségeket és ellenőrizni a kockázatot.

1. Mindig válasszon több úti célt

A diverzifikáció a biztosítás a tudatlanság ellen.

William O'Neill amerikai író és sikeres vállalkozó

A jobb megértés érdekében vegyen figyelembe két kitalált karaktert. Az első neve Vasya, 400 ezer rubel van, és úgy döntött, hogy megvásárolja velük egy jól ismert cég részvényeit. A második szereplő Petya, neki is van 400 ezer rubelje, de ebből a pénzből egyszerre tíz különböző iparágból származó cég részvényeit vásárolta meg.

Az év végére Vasya részvényei zuhantak, és veszteséget szenvedett el. Petya 10-ből 7 részvénye csökkent, de a többi többszörösére nőtt és hatalmas profitot termelt. Szerencse? Nem valószínű, mert a valószínűség elmélete szerint Petya kezdetben közelebb volt a győzelemhez, mint Vasya. Most képzeljük el, hogy nem tíz különböző cég vásárolt részvényeket, hanem ezreket, köztük a külföldi piacokon lévőket is.

Ezt a jelenséget diverzifikációnak nevezik, és az élet számos területén előfordul. A vállalatok diverzifikálják a termelést, az értékesítési piacokat, a valutát. Érdemes megjegyezni, hogy fontos, hogy ne csak különböző cégek részvényeit vásároljuk meg, hanem ügyeljünk arra is, hogy azok különböző iparágakból származzanak.

Egyes népszerű vállalkozók és befektetők kritizálják a diverzifikációt (például Warren Buffett és Robert Kiyosaki), de tény marad: a szakemberek használják, használják és használni fogják.

2. Készülj fel a legrosszabbra

Az az alapelvem, hogy mindenekelőtt a túlélésre kell törekedni, és csak azután pénzt keresni.

Soros György amerikai befektető és emberbarát

Értékpapír vagy valuta vásárlásakor az első lépés a kockázat felmérése. A tőkéjének hány százaléka kerül alulra, ha kiderül, hogy téved? A szakemberek meg vannak győződve arról, hogy a kockázat elfogadható mértéke a rendelkezésre álló forrás 2%-a. Ennek oka a vesztes sorozat nagy valószínűsége. Képzeld el, hogy egymás után 10-szer hibázol, és ez teljesen lehetséges. Ennek eredményeként a veszteség csak 20%-ot tesz ki, és ha többet kockáztat, könnyen csődbe kerülhet.

A menedzsment tevékenységnek egy egész területe van - a kockázatkezelés. A bankok és a nagy befektetési társaságok még kockázatkezelési szakértői állást is biztosítanak. Ha helyesen akar befektetni, váljon saját kockázatkezelőjévé.

3. Hagyja figyelmen kívül a pletykákat

A piacról tanult alapvető információk általában haszontalanok, mert a piac már beleszámolt az árba.

Ed Seykota Amerikai professzionális vagyonkezelő

Egy másik szabály, amelyet a tapasztalt befektetők kiemeltek, a piac globális szemlélete. Sajnos sok információforrás eltúlozza a pénzügyi világ számos eseményének jelentőségét. Természetesen a legfontosabb hírek közül néhánynak súlya van, de nem szabad túlbecsülni.

A háttér csak egy kis darabka egy hatalmas rejtvényből, amit meg kell oldani. A piacokat nem szabályozzák senki törvényei, mindig van vevő és eladó. Soha nem tudhatod, melyik nagy résztvevő szeretne ma eszközöket vásárolni, csak általa ismert okokból.

4. Legyen trendben

A trend a barátod, de nem a végén, amikor körbejár.

Ed Seykota Amerikai professzionális vagyonkezelő

Ha globálisan nézzük a piacot, ahogy fentebb javasoltuk, akkor nyilvánvalóvá válik, hogy az ármozgások a trendeknek vannak kitéve. Egyes években az eszközök olcsóbbak, máskor drágulnak, és néha árfolyosó alakul ki (amikor az áraknak nincs egyértelmű irányuk).

Az egyetlen módja annak, hogy pénzt keressen a befektetéseken, az aktuális árdinamika helyes meghatározása. Erre a célra különféle típusú piacelemzések állnak rendelkezésre, például technikai elemzés és annak útmutatásai.

Ezen túlmenően az időtényező kiemelkedően fontos. Becsülje meg, hogy egy pénzügyi eszköz átlagosan mennyit enged át naponta, héten, hónapban és évben. Ez az információ statisztikai előnyt jelent, mivel ésszerű célokat tűz ki, és időben rögzíti a nyereséget.

5. A lehető leggyorsabban csökkentse a veszteségeket

1. szabály: Soha ne veszíts pénzt. 2. szabály: Soha ne felejtsd el az 1. szabályt.

Warren Buffett Amerika legnagyobb befektetője

Minden befektetés leggyakrabban hosszú távú pozíciós kereskedést (részvénytartást) foglal magában. Ha egy kereskedés csak veszteséget hoz, a lehető leghamarabb meg kell szabadulnia tőle.

A legracionálisabb megközelítés az, ha tervet készítünk úgy, hogy előre adunk le egy védő stop megbízást a kereskedésből való kilépéshez. Ez megszabadít a veszteségek elfogadásával járó érzelmi problémáktól. Sok szakember a siker 80%-át az érzelmeknek és a pszichológiának adja, ezért ezt a szabályt nem szabad figyelmen kívül hagyni.

6. Hagyja emelkedni a nyereségét

Amikor a piac kedvező irányba mozdul el, attól félsz, hogy a következő nap elveszi az összes nyereségedet, és túl korán lépsz ki a játékból. A félelem megakadályozza, hogy annyi pénzt keressen, amennyit keresnie kellett volna.

Jesse Livermore, a XX. század elejének legendás amerikai részvényspekulánsa

Ez a szabály szorosan kapcsolódik az előzőhöz. Minden az intelligens pozíciókövetésből adódik. A piac irracionális, és néha nincs értelme megjósolni a mozgását. A megfelelő pénzkezelés a megoldás a problémára.

A fenti ajánlások betartásával megóvhatja magát számos hibától és csalódástól. A passzív befektetési bevétel valóság, főleg, hogy külföldön ez már bevett gyakorlat. A siker eléréséhez csak egy kicsit kell dolgoznod magadon.

Mi a véleményed a befektetésekről?